中信建投总经理李格平：财富管理行业转型的三-财富时代

一、来稿必须是作者独立取得的原创性学术研究成果，来稿的文字复制比（相似度或重复率）必须低于用稿标准，引用部分文字的要在参考文献中注明；署名和作者单位无误，未曾以任何形式用任何文种在国内外公开发表过；未一稿多投。二、来稿除文中特别加以标注和致谢之外，不侵犯任何版权或损害第三方的任何其他权利。如果20天后未收到本刊的录用通知，可自行处理(双方另有约定的除外)。三、来稿经审阅通过，编辑部会将修改意见反馈给您，您应在收到通知7天内提交修改稿。作者享有引用和复制该文的权利及著作权法的其它权利。四、一般来说，4500字（电脑WORD统计，图表另计）以下的文章，不能说清问题，很难保证学术质量，本刊恕不受理。五、论文格式及要素：标题、作者、工作单位全称(院系处室)、摘要、关键词、正文、注释、参考文献(遵从国家标准：GB\T7714-2005，点击查看参考文献格式示例)、作者简介(100字内)、联系方式(通信地址、邮编、电话、电子信箱)。六、处理流程：（1）通过电子邮件将稿件发到我刊唯一投稿信箱（2）我刊初审周期为2－3个工作日，请在投稿3天后查看您的邮箱，收阅我们的审稿回复或用稿通知；若30天内没有收到我们的回复，稿件可自行处理。（3）按用稿通知上的要求办理相关手续后，稿件将进入出版程序。（4）杂志出刊后，我们会按照您提供的地址免费奉寄样刊。七、凡向文教资料杂志社投稿者均被视为接受如下声明：（1）稿件必须是作者本人独立完成的，属原创作品（包括翻译），杜绝抄袭行为，严禁学术腐败现象，严格学术不端检测，如发现系抄袭作品并由此引起的一切责任均由作者本人承担，本刊不承担任何民事连带责任。（2）本刊发表的所有文章，除另有说明外，只代表作者本人的观点，不代表本刊观点。由此引发的任何纠纷和争议本刊不受任何牵连。（3）本刊拥有自主编辑权，但仅限于不违背作者原意的技术性调整。如必须进行重大改动的，编辑部有义务告知作者，或由作者授权编辑修改，或提出意见由作者自己修改。（4）作品在《文教资料》发表后，作者同意其电子版同时发布在文教资料杂志社官方网上。（5）作者同意将其拥有的对其论文的汇编权、翻译权、印刷版和电子版的复制权、网络传播权、发行权等权利在世界范围内无限期转让给《文教资料》杂志社。本刊在与国内外文献数据库或检索系统进行交流合作时，不再征询作者意见，并且不再支付稿酬。九、特别欢迎用电子文档投稿，或邮寄编辑部,勿邮寄私人，以免延误稿件处理时间。

中信建投总经理李格平：财富管理行业转型的三

作者:

关键词:

摘要：

如何解决？李格平认为可以从两端发力。在资产端，一方面要构建针对不同群体的多层次的产品体系，另一方面就是重视客户需求；在财富端，最主要的就是要践行以客户为中心的买方投顾的模式。业务理念上，要从产品的销售中心转变为以客户服务为中心。

【大河报·大河财立方】（记者陈玉静）随着经济进入新发展阶段和居民财富持续增长，财富管理市场迎来了巨大发展空间与潜力，也面临新变化和新趋势。新发展格局下，财富管理行业如何加快转型与变革，更好地满足居民理财新需求，助力推进共同富裕，是财富管理行业在新时期肩负的重要使命，机遇与挑战并存。

“多层次金融产品的缺乏，很大程度上是因为，除了一些基础的金融产品外，衍生品的市场规模还很小，就使得金融产品的组合会存在着很大的问题，这是我们现在面临的一些比较多的痛苦。”李格平表示。

8月20日，中国财富管理50人论坛（CWM50）在北京举行夏季峰会，会议主题为“金融助力稳增长与财富管理高质量发展”。在“理财新需求：财富管理行业的转型与变革”环节，中信建投总经理李格平分享了他对推动财富管理行业转型的观点。

李格平认为，还有一个很重要的方面就是技术的支持，如果需要对众多的客户进行个性化的服务，就必须要依赖金融科技的支持。通过建立数字化的运营体系，沉淀数字资产来实现数字化的转型，最终实现想做的事能够实现。

对于财富管理行业转型的痛点，李格平认为主要在三个方面：一是刚性兑付的预期被打破，但投资者预期的转换需要时间来衔接；二是基金很挣钱，但基民不挣钱；三是，缺乏多层次的金融产品。

责编:史健 | 审核:李震 | 总监:万军伟

“比如过去证券公司的销售人员往往面临的问题是，如果客户不折腾，就没有佣金收入，但是如果客户折腾，往往又会导致投资的损失，形成一种矛盾。现在利益是一致的，从这个意义上讲，需要大力发展这一块。”李格平说道。

文章来源：《财富时代》网址: http://www.cfsdzzs.cn/zonghexinwen/2022/0822/2209.html